توزيع الأصول

الخطوة الأولى: فهم معاملات المحفظة. أدخل القيمة الإجمالية للمحفظة (totalPortfolio). هذا هو المبلغ الإجمالي الذي ستوزعه على الأصول. ثم أدخل النسب المئوية لكل فئة أصول (stocksPercent, bondsPercent, cashPercent, otherPercent). تأكد من أن مجموع النسب يساوي 100% لضمان توزيع صحيح. تقوم الحاسبة تلقائياً بحساب المبلغ المخصص لكل فئة بضرب النسبة في إجمالي المحفظة. على سبيل المثال، إذا كانت المحفظة 100,000 دولار ونسبة الأسهم 60%، فإن مبلغ الأسهم = 100,000 × 0.60 = 60,000 دولار.

الخطوة الثانية: إدخال العوائد المتوقعة لكل فئة. أدخل العائد السنوي المتوقع لكل فئة (expectedStockReturn, expectedBondReturn, etc.) كنسبة مئوية. هذه التوقعات تستند إلى التحليل التاريخي أو التقديرات المستقبلية. العائد الإجمالي للمحفظة هو متوسط مرجح لهذه العوائد، حيث الأوزان هي نسب التوزيع. على سبيل المثال، إذا كانت الأسهم تمثل 60% بعائد 8%، والسندات 30% بعائد 4%، والنقد 10% بعائد 1%، فإن العائد المتوقع = (0.60×8) + (0.30×4) + (0.10×1) = 4.8 + 1.2 + 0.1 = 6.1%.

الخطوة الثالثة: تفسير النتائج. ستعرض الحاسبة المبالغ المخصصة لكل فئة (StocksAmount, BondsAmount, CashAmount, OtherAmount) والعائد الإجمالي المتوقع (ExpectedReturn). يمكنك استخدام هذه النتائج لتقييم مدى توافق توزيعك مع أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر. على سبيل المثال، إذا كان العائد المتوقع أقل من هدفك، قد تحتاج إلى زيادة نسبة الأصول ذات العائد المرتفع مثل الأسهم، مع مراعاة المخاطر.