قاعدة السفر

الخطوة الأولى: تحديد مبلغ المعاملة (transactionAmount) بالعملة الرقمية أو ما يعادلها بالعملة الورقية. يجب أن يكون الرقم دقيقاً، حيث أن قاعدة السفر (Travel Rule) تُطبَّق بناءً على قيمة المعاملة. أدخل المبلغ في الحقل الأول. في الخلفية، ستتم مقارنة هذا المبلغ مع حد العتبة الذي تحدده الجهات التنظيمية (مثل FATF). مثلاً، إذا كان المبلغ 1500 دولار، فهذا هو الرقم الذي سيُستخدم في التحليل.

الخطوة الثانية: إدخال حد العتبة (thresholdAmount). حد العتبة هو القيمة التي تتجاوزها المعاملة لتخضع لقاعدة السفر. يختلف هذا الحد حسب الولاية القضائية: في الولايات المتحدة مثلاً هو 3000 دولار، بينما في الاتحاد الأوروبي 1000 يورو. أدخل القيمة المطبقة على حالتك. إذا كنت لا تعرفها، ابحث عن التشريع المحلي أو استشر مستشاراً قانونياً. الآلة الحاسبة تحتاج هذا الرقم لتعرف ما إذا كان المبلغ يتجاوز العتبة.

الخطوة الثالثة: تحديد ما إذا كانت المعاملة عبر الحدود (isCrossBorder). اختر 'نعم' إذا كانت المعاملة تشتمل على تحويل أصول رقمية بين ولايتين قضائيتين مختلفتين (على سبيل المثال، من VASP في الإمارات إلى VASP في المملكة المتحدة). المعاملات عبر الحدود تزيد احتمالية تطبيق قاعدة السفر حتى لو كان المبلغ أقل من العتبة في بعض الحالات. اختر 'لا' إذا كانت المعاملة محلية (داخل نفس الدولة).