المعاش المرتبط بمؤشر

الخطوة 1: إدخال المبلغ الأساسي (Principal): يمثل هذا الحقل المبلغ الأولي الذي تستثمره في المعاش المرتبط بالمؤشر. يجب إدخال قيمة موجبة (مثل 10000 دولار). كلما زاد المبلغ الأساسي، زاد العائد النهائي، لكنه يظل مقيدًا بالحدين الأدنى والأقصى.

الخطوة 2: إدخال عائد المؤشر (Index Return): هو النسبة المئوية لعائد المؤشر الذي يرتبط به المعاش (مثل مؤشر S&P 500). أدخل القيمة كنسبة مئوية (مثل 12% يعني إدخال 12). هذا العائد هو الأساس لحساب العائد السنوي قبل تطبيق نسبة المشاركة والحدود.

الخطوة 3: إدخال نسبة المشاركة (Participation Rate): تحدد هذه النسبة المئوية مقدار عائد المؤشر الذي سيتم احتسابه. على سبيل المثال، إذا كانت نسبة المشاركة 80% وعائد المؤشر 10%، فإن العائد المحتسب يكون 8%. يجب أن تكون النسبة بين 0 و100 (أو أكثر في بعض العقود، لكن هنا نفترض ≤100%). كلما زادت النسبة، زاد العائد المحتمل.