ضرائب التأمين

الخطوة الأولى: فهم الأساسيات - عادةً ما تكون عائدات التأمين على الحياة (مبلغ الوفاة) معفاة من ضريبة الدخل الفيدرالية (في الولايات المتحدة)، ولكن قد تخضع لضريبة التركات إذا كان المؤمن عليه يمتلك البوليصة وقت الوفاة. أما قيمة الاسترداد النقدي (إذا تم استردادها قبل الوفاة) فتخضع للضريبة على الربح فقط (الفرق بين المبلغ المستلم والأقساط المدفوعة).

الخطوة الثانية: إدخال البيانات - أدخل مبلغ الوفاة (Death Benefit) وهو المبلغ الذي سيدفع للمستفيدين عند وفاة المؤمن عليه. ثم أدخل إجمالي الأقساط المدفوعة (Premiums Paid) طوال عمر البوليصة. أدخل قيمة الاسترداد النقدي الحالية (Cash Surrender Value) إذا كنت تحسب الضريبة على الاسترداد. وأخيرًا أدخل معدل ضريبة التركات المتوقع (Estate Tax Rate) (كنسبة مئوية).

الخطوة الثالثة: حساب الضريبة على الاسترداد النقدي - إذا كنت تخطط لاسترداد البوليصة نقداً، فإن الربح الخاضع للضريبة = قيمة الاسترداد النقدي - إجمالي الأقساط المدفوعة. يتم فرض ضريبة الدخل العادية على هذا الربح. لكن هذه الحاسبة تركز على ضريبة التركات، لذا قد لا under هذا الحساب مباشرة.